مجموعة الالتزام

تساهم مجموعة الالتزام في حماية البنك وموظفيه وعملائه من أي مخاطر على سمعته وكذلك مخاطر عدم الامتثال.

1. مكافحة غسل الأموال
2. منع انتهاكات النظام المصرفي
3. رصد والإبلاغ عن مخاطر تمويل الإرهاب

ما هي مهام فريق الامتثال؟

1. يم : تحديد المخاطر وأوجه عدم الامتثال في المصرف التي قد تؤدي إلى فرض عقوبات قانونية أو إدارية أو وقوع خسائر مالية، وكذلك تقييمها والإبلاغ عنها : التحديد والتقي.
2. تقديم المشورة وبيان إجراءات السلامة : تقديم المشورة والتوجيه وكذلك مراقبة الامتثال للقوانين والقواعد والأنظمة ومدونة السلوك المهني.
3. الإبلاغ : تتمثل إحدى المهام الرئيسة لمجموعة الامتثال في الإبلاغ عن مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي قد تضر بسمعة المصرف.

بيئة الامتثال في المصرف

1. يشرف مجلس إدارة المصرف على إدارة مخاطر عدم الامتثال، ويقدم الدعم المتواصل للإدارة العليا ومجموعة الامتثال في المصرف للتأكد من قدرتها على أداء مهامها بشكل فعال. : مجلس الإدارة
2. الإدارة العليا : تقدم الإدارة العليا للمصرف الدعم المتواصل لمجموعة الامتثال، وذلك من أجل ضمان فاعليتها في بيئة الامتثال.
3. نظرًا لما يتمتع به جميع موظفي المصرف من وعي بأهمية الامتثال وما له من فوائد لحماية المصرف وعملائه وموظفيه، فإنهم جميعًا يحرصون على الامتثال لكافة الأنظمة والتعليمات في جميع أعمالهم، سعيًا منهم إلى حماية المصرف وعملائه وحماية وطنهم قبل كل شيء. : d موظفو المصرف
4. مجموعة الامتثال : تمثل مجموعة الامتثال القلب النابض لعملية الامتثال في المصرف، وتعنى بمساندة مجلس الإدارة والإدارة العليا والموظفين في إدارة مخاطر عدم الامتثال.

دور مجموعة الامتثال ومهامها

1. الامتثال للقوانين : يشمل الامتثال للقوانين والقواعد والمعايير مسائل مثل مراعاة المعايير الصحيحة للسلوك السوقي، وإدارة تضاربات المصالح، والإنصاف في معاملة العملاء، وضمان ملاءمة المشورة المقدمة العملاء.
2. التحديد والرصد وإعداد التقارير : تحدد مجموعة الامتثال المخاطر التي قد يواجهها المصرف، وتقدم المشورة بشأنها، وترصد فاعلية تلك الضوابط في إدارة المخاطر التي يتعرض لها المصرف وكذلك تعد التقارير بشأنها.
3. إيجاد حلول للصعوبات : تتمثل إحدى المهام الأخرى لمجموعة الامتثال في إيجاد حلول لصعوبات تحقيق الامتثال متى وقعت.

تنزيل نماذج وبيانات الامتثال

1. بيان مكافحة غسيل الأموال
2. استبيان اعرف عميلك
3. Wolfsberg AML استبيان
4. فاتكا قانون الامتثال الضريبي الأمريكي