![Logo](../images/al_rajhi_logo_small.png)
حوكمة الشركات
الحوكمة
GRI 2-9
GRI 2-15
GRI 3-3
يقوم إطار الحوكمة في مصرف الراجحي على الجمعية العامة ومجلس الإدارة والهيئة الشرعية بالإضافة لخمس لجان تابعة لمجلس إدارة المصرف ومجموعة من لجان الإدارة التنفيذية الداعمة من المستوى الأول والثاني. ويعتمد هيكل الحوكمة هذا على مجموعة من الركائز الهامة التي تضمن وضوح وانضباط الحوكمة الرشيدة، وهذه الركائز هي: قيم المصرف، وتصميم الهيكل التنظيمي، والسياسات والإجراءات، وجدول تفويض الصلاحيات، والتواصل الفعال بين مختلف الجهات داخل المصرف وكذلك مع الجهات الأخرى خارجه.
السياسات المتعلقة بدليل الحوكمة
يطبق المصرف المبادئ الرئيسة للحوكمة في البنوك العاملة بالمملكة العربية السعودية الصادرة عن البنك المركزي السعودي كما يطبق لائحة حوكمة الشركات الصادرة عن هيئة السوق المالية. ووضع المصرف دليل الحوكمة واللوائح الخاصة بلجان المجلس واللجان الإدارية حيث تخضع هذه الوثائق جميعها للمراجعة الدورية من قِبل المجلس ولجانه.
ويعتمد المصرف على سياسات وإجراءات شاملة تغطي كافة الأنشطة لتعزيز إطار الحوكمة بالمصرف تحت مظلة مصفوفة تفويض الصلاحيات المعتمدة من المجلس لتعكس الممارسات الداخلية على النحو المطلوب. ويأتي في مقدمة هذه السياسات، سياسة التعاملات مع الأطراف ذات العلاقة وحالات تعارض المصالح لتوفير أدوات فعالة للتعامل مع هذه الحالات تحقيقاً للشفافية والنزاهة، واستيفاءً للمتطلبات التنظيمية بموجب نظام الشركات، ولائحة الحوكمة الصادرة عن هيئة السوق المالية، والتعليمات الصادرة عن البنك المركزي السعودي.
ويعتمد المصرف على سياسات مكتوبة وأنظمة تضمن أساليب إفصاح ملائمة تمكن المساهمين وأصحاب المصالح من الاطلاع على جميع المعلومات والتطورات الجوهرية دون تمييز وفي الوقت المناسب. بما في ذلك المعلومات المطلوب الإفصاح عنها بموجب تعليمات البنك المركزي السعودي والمعلومات المطلوبة بموجب لوائح هيئة السوق المالية.
ويولي المصرف الاهتمام الكافي بتدريب وتأهيل أعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية. وقد أعدّ المصرف دليلا تعريفيا لمساعدة أعضاء مجلس الإدارة الجُدد، لتزويدهم بالمعلومات الضرورية حول استراتيجية المصرف والجوانب المالية والتشغيلية إضافة إلى التزامات أعضاء المجلس ومهامهم.
كما يطبق المصرف إجراءات لتسوية شكاوى العملاء والمساهمين والتي تخضع لرقابة البنك المركزي السعودي وهيئة السوق المالية. كما طبق المصرف سياسة للمسؤولية الاجتماعية تهدف إلى تعزيز الدور الاجتماعي للمصرف.
لائحة حوكمة الشركات الصادرة عن هيئة السوق المالية
لقد أولى المصرف الاهتمام الواجب بلائحة حوكمة الشركات المعمول بها حالياً والتي أصدرتها هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية. وفيما يلي تقرير عن ممارسات حوكمة الشركات في المصرف ومدى التزامه بلائحة هيئة السوق المالية.
ما طُبق من أحكام لائحة حوكمة الشركات وما لم يطبَق وأسباب ذلك
يطبق المصرف جميع الأحكام الواردة في لائحة حوكمة الشركات الصادرة عن هيئة السوق المالية بتاريخ 13/2 /2017م والمعدلة بتاريخ 22/8/2022م، باستثناء المواد الاسترشادية التالية:
رقم المادة/الفقرة | نص المادة/الفقرة | أسباب عدم التطبيق |
المادة الحادية والأربعون، الفقرة ”هـ“ | يتخذ مجلس الإدارة الترتيبات اللازمة للحصول على تقييم جهة خارجية مختصة لأدائه كل ثلاث سنوات. (فقرة استرشادية) | يتم التقييم بشكل داخلي وبصورة سنوية. |
المادة الرابعة والخمسون، الفقرة ”ب“ | يجب أن يكون رئيس لجنة المراجعة عضواً مستقلاً. (فقرة استرشادية) | يشغل منصب رئيس لجنة المراجعة والالتزام بالمصرف عضو مجلس إدارة غير تنفيذي وتم اختياره بناءً على مؤهلاته الملائمة للمنصب. |
المادة السابعة والثمانون | تضع الجمعية العامة العادية – بناءً على اقتراح من مجلس الإدارة – سياسة تكفل إقامة التوازن بين أهدافها والأهداف التي يصبو المجتمع إلى تحقيقها؛ بغرض تطوير الأوضاع الاجتماعية والاقتصادية للمجتمع. (فقرة استرشادية) | يوجد سياسة للمسؤولية الاجتماعية لمصرف الراجحي وهي معتمدة من مجلس الإدارة. |
هيكل المجلس
يتولى إدارة المصرف مجلس إدارة مكون من أحد عشر عضواً، تنتخبهم الجمعية العامة العادية كل ثلاث سنوات. ويجوز في كل مرة إعادة انتخاب الأعضاء الذين انتهت مدة عضويتهم وفقاً للوائح المصرف.
أسماء الشركات داخل المملكة أو خارجها التي يكون عضو مجلس إدارة المصرف عضواً في مجالس إدارتها الحالية والسابقة أو من مديريها
اسم العضو | أسماء الشركات التي يكون عضو مجلس الإدارة عضواً في مجالس إداراتها الحالية أو من مديريها | داخل/ خارج المملكة | الكيان القانوني | أسماء الشركات التي يكون عضو مجلس الإدارة عضواً في مجالس إداراتها السابقة أو من مديريها | داخل/ خارج المملكة | الكيان القانوني |
عبدالله بن سليمان الراجحي ![]() |
|
داخل المملكة |
|
|
داخل المملكة |
|
ابراهيم بن محمد الرميح |
|
داخل المملكة |
|
|
داخل المملكة |
|
عبدالعزيز بن خالد الغفيلي |
|
داخل المملكة |
|
|
داخل المملكة |
|
بدر بن محمد الراجحي
|
|
داخل المملكة |
|
|
داخل المملكة |
|
خالد بن عبدالرحمن القويز
|
|
داخل المملكة |
|
|
داخل المملكة |
|
علاء بن شكيب الجابري
|
|
داخل المملكة |
|
|
|
|
ابراهيم بن فهد الغفيلي
|
|
داخل المملكة |
|
|
داخل المملكة |
|
حمزه بن عثمان خشيم
|
|
داخل المملكة |
|
|
داخل المملكة |
|
رائد بن عبدالله التميمي
|
|
داخل المملكة |
|
|
داخل المملكة |
|
عبداللطيف بن علي السيف |
|
داخل المملكة |
|
|
داخل المملكة |
|
وليد بن عبدالله المقبل
|
|
داخل المملكة |
|
تكوين مجلس الإدارة وتصنيف أعضائه على النحو الآتي: عضو مجلس إدارة تنفيذي – عضو مجلس إدارة غير تنفيذي –
عضو مجلس إدارة مستقل
اسم العضو | تصنيف العضوية (تنفيذي/غير تنفيذي/مستقل) |
عبدالله بن سليمان الراجحي | غير تنفيذي |
إبراهيم بن محمد الرميح | مستقل |
عبدالعزيز بن خالد الغفيلي | غير تنفيذي |
بدر بن محمد الراجحي | غير تنفيذي |
خالد بن عبدالرحمن القويز | غير تنفيذي |
علاء بن شكيب الجابري | مستقل |
إبراهيم بن فهد الغفيلي | مستقل |
حمزه بن عثمان خشيم | غير تنفيذي |
رائد بن عبدالله التميمي | مستقل |
عبداللطيف بن علي السيف | غير تنفيذي |
وليد بن عبدالله المقبل | تنفيذي |
لجان مجلس الإدارة
تحددت مهام ومسؤوليات اللجان في بنود اللوائح الداخلية والمتطلبات التنظيمية. كما حددت مدة العضوية بثلاثة أعوام تنتهي بانتهاء مدة مجلس الإدارة. ولمجلس الإدارة صلاحية تعيين أو إعادة تعيين أو إنهاء عضوية أي عضو من أعضاء اللجان. وتتقدم اللجان بتوصياتها ومحاضر اجتماعاتها إلى مجلس الإدارة.
وفيما يلي وصف مختصر للجان المصرف وأعمالها.
أ
- اللجنة التنفيذية:يتمثل الغرض الرئيس من اللجنة التنفيذية في تحملها المسؤولية عن عمليات أعمال مصرف الراجحي واتخاذ القرارات السريعة فيما يخص القضايا والأمور العاجلة المتعلقة بأعمال المصرف. وتكون اللجنة التنفيذية مسؤولة عن مراجعة ومتابعة واعتماد القرارات المالية وغير المالية والتجارية والاستثمارية والتشغيلية الأساسية المتعلقة بالمصرف وذلك في حدود الصلاحيات التي يحددها مجلس إدارة المصرف.
وقد عقــدت اللجنة ست جلسات خلال عام 2022 حسب التالي:
اسم العضو | ||||||
رقم الاجتماع | التاريخ | عبد الله بن سليمان الراجحي | إبراهيم بن محمد الرميح | عبد العزيز بن خالد الغفيلي | حمزة بن عثمان خشيم | عبداللطيف بن علي السيف |
رئيس | عضو | عضو | عضو | عضو | ||
1. | 17/2/2022 | |||||
2. | 24/2/2022 | |||||
3. | 29/6/2022 | |||||
4. | 15/9/2022 | |||||
5. | 27/10/2022 | |||||
6. | 8/12/2022 |
ب
- لجنة الترشيحات والمكافآتGRI 2-10
يتمثــل الغــرض الرئيــس مــن لجنــة الترشــيحات والمكافــآت فــي رفــع التوصيــات إلى مجلس الإدارة بشــأن ترشــيح أعضــاء المجلــس واللجــان وكبــار التنفيذييــن والمرشحين لشغل المناصب التي تتطلب عدم ممانعة البنك المركزي السعودي، وإعــداد وصــف للقــدرات والمؤهــلات المطلوبــة لعضويــة المجلــس وتقييــم فاعليــة وكفــاءة أداء المجلــس والإدارة العليــا والتأكــد مــن التــزام المصــرف بسياســات الحوافــز الداخليــة، وبقواعــد ممارســات الحوافــز الصــادرة مــن البنك المركزي السعودي وبمبــادئ ومعاييــر المكافــآت، وبمــا يحقــق مصالــح المودعيــن والمســاهمين وأهــداف المصــرف الاســتراتيجية. وقــد عقــــدت اللجنــة أربع جلسات خــلال عــام 2022 حســب التالــي:
اسم العضو | |||||
رقم الاجتماع | التاريخ | إبراهيم بن محمد الرميح | خالد بن عبدالرحمن القويز | رائد بن عبدالله التميمي | عبدالعزيز بن خالد الغفيلي |
رئيس | عضو | عضو | عضو | ||
1. | 13/1/2022 | ||||
2. | 2/6/2022 | ||||
3. | 27/10/2022 | ||||
4. | 1/12/2022 |
ج
- لجنة الحوكمة:يتمثل الغرض الرئيس من لجنة الحوكمة في تدعيم والحفاظ على تطبيق أعلى معايير الحوكمة المؤسسية وذلك من خلال قيام اللجنة، بالنيابة عن مجلس الإدارة، بالتأكد من اتباع ممارسات الحوكمة الرشيدة في جميع الأنشطة التي يقوم بها المصرف من خلال إجراء مراجعة سنوية لإطار الحوكمة العام والآليات ذات الصلة به، ومراقبة حالات تعارض المصالح والتأكد من استمرارية تحديث سجل الأطراف ذات العلاقة، ومراجعة طلبات الاستثناء من متطلبات الحوكمة المعمول بها في المصرف، والتنسيق مع الكيانات التابعة للمصرف من أجل تدعيم معايير حوكمة مؤسسية رشيدة ومتسقة لجميع أنشطة مجموعة مصرف الراجحي، وزيادة الوعي بأهمية الحوكمة وأنشطتها داخل المصرف بين جميع الموظفين والمساهمين والأطراف المعنية الخارجية، وإجراء تقييم سنوي لأداء مجلس الإدارة وأعضاء المجلس وجميع لجان المجلس ولجان الإدارة، ومراجعة وتحديث السياسات المتعلقة بمجلس الإدارة واعضائه وبحوكمة المصرف وتعارض المصالح، بالإضافة إلى متابعة تطبيق دليل الحوكمة وملحقاته ومصفوفة الصلاحيات الخاصة بالمصرف، وقد عقدت اللجنة أربع جلسات خلال عام 2022 حسب التالي:
اسم العضو | ||||
رقم الاجتماع | التاريخ | إبراهيم بن محمد الرميح | إبراهيم بن فهد الغفيلي | رائد بن عبدالله التميمي |
رئيس | عضو | عضو | ||
1. | 14/6/2022 | |||
2. | 18/9/2022 | |||
3. | 30/10/2022 | |||
4. | 13/12/2022 |
د
- لجنة المراجعة والالتزام:يتمثل الغرض الرئيس من لجنة المراجعة والالتزام في الإشراف على عملية رفع التقارير المالية، والإشراف على المراجعين الداخليين والخارجيين، ورفع التوصيات إلى مجلس الإدارة والمساهمين باعتماد وتعيين وتحديد مكافآت وعزل المراجعين الخارجيين، ومراجعة واعتماد نطاق عمليات المراجعة ومعدل تنفيذها، واستلام تقارير التدقيق الأساسية، وكذلك تقييم ومتابعة سياسة المصرف في مكافحة الاحتيال المالي والاطلاع على مستهدفات وملاحظات المراجعة الشرعية. وضمان اتخاذ الإدارة العليا للإجراءات التصحيحية اللازمة في الوقت المناسب لمعالجة ضعف الرقابة أو عدم الالتزام بالسياسات والقوانين واللوائح أو أية مشكلات أخرى يحددها المراجعون، وقد عقدت لجنة المراجعة والالتزام تسع جلسات خلال عام 2022 حسب التالي:
اسم العضو | ||||||
رقم الاجتماع | تاريخ الانعقاد | عبداللطيف بن علي السيف | رائد بن عبدالله التميمي | عبدالله بن علي المنيف | فراج بن منصور أبوثنين | وليد بن عبدالله تميرك |
رئيس | عضو | عضو | عضو | عضو | ||
1. | 2/1/2022 | |||||
2. | 30/1/2022 | |||||
3. | 16/2/2022 | |||||
4. | 6/3/2022 | |||||
5. | 21/4/2022 | |||||
6. | 28/7/2022 | |||||
7. | 26/9/2022 | |||||
8. | 20/10/2022 | |||||
9. | 29/12/2022 |
أعضاء لجنة المراجعة والالتزام (من غير أعضاء مجلس الإدارة)
م | الاسم | العضوية في اللجان | الوظائف الحالية |
الوظائف السابقة | المؤهلات | الخبرات |
1 |
عبدالله بن علي المنيف | لجنة المراجعة والالتزام |
|
|
بكالوريوس محاسبة جامعة الملك سعود ماجستير محاسبة جامعة جنوب كاليفورنيا بأمريكا دكتوراه محاسبة جامعة كارولينا الجنوبية بأمريكا | شغل العديد من المناصب الأكاديمية والقيادية والإستشارية في المجالات المالية والإدارية |
2 |
فراج بن منصور أبوثنين | لجنة المراجعة والالتزام |
|
|
بكالوريوس إدارة صناعية جامعة ملواكي للهندسة بأمريكا | شغل العديد من المناصب القيادية في صندوق التنمية الصناعية و شركة التصنيع الوطنية |
3 |
وليد بن عبدالله تميرك | لجنة المراجعة والالتزام |
|
|
بكالوريوس محاسبة جامعة الملك عبدالعزيز زمالة الهيئة السعودية للمحاسبين القانونيين | يمتلك خبرة لأكثر من 25 عاما في مجال المحاسبة والمراجعة والإقتصاد |
هـ
- لجنة إدارة المخاطريتمثل الغرض الرئيسي من لجنة إدارة المخاطر في تقديم المشورة إلى مجلس الإدارة فيما يخص حدود تحمل/تقبل المخاطر، واستراتيجية المخاطر، والإشراف على تنفيذ الإدارة لهذه الاستراتيجية. ويندرج تحت ذلك استراتيجيات إدارة رأس المال والسيولة وإدارة مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية ومخاطر الالتزام ومخاطر السمعة وأي مخاطر أخرى تهدد المصرف. وقد عقدت اللجنة خمس جلسات خلال عام 2022، على النحو التالي:
اسم العضو | ||||
رقم الاجتماع | التاريخ | علاء بن شكيب الجابري | خالد بن عبدالرحمن القويز | حمزة بن عثمان خشيم |
رئيس | عضو | عضو | ||
1. | 17/2/2022 | |||
2. | 28/6/2022 | |||
3. | 24/8/2022 | |||
4. | 3/11/2022 | |||
5. | 13/12/2022 |
الإجراءات التي اتخذها مجلس الإدارة لإحاطة أعضائه علماً بمقترحات المساهمين وملاحظاتهم حيال المصرف وأدائه
يقوم المصرف بإثبات ما يرد من مقترحات المساهمين خلال الجمعية العامة، كما يقوم المصرف بإحاطة رئيس المجلس في حال ورود أية مقترحات أخرى تخص المصرف وذلك ليتم عرضها على أقرب اجتماع لمجلس الإدارة. وكذلك يوجد بريد إلكتروني خاص باستقبال ملاحظات واقتراحات المساهمين وهذا البريد معلن على الموقع الرسمي للمصرف وفي موقع تداول حتى يتمكن المجلس من الاطلاع على اقتراحات وملاحظات المساهمين.
الوسائل التي اعتمد عليها مجلس الإدارة في تقييم أدائه وأداء لجانه وأعضائه
GRI 2-18
تقوم لجنة الحوكمة في المصرف بتقييم أداء المجلس ولجانه وأعضاءه عن طريق استبيانات خاصة وذلك على ثلاثة مستويات وهي تقييم عمل المجلس استناداً لقواعد عمله المحددة ضمن دليل الحوكمة الخاص بالمصرف، وتقييم عمل لجان المجلس ولجنة المراجعة والالتزام استناداً إلى لوائح عملها المعتمدة، والتقييم الذاتي لعضو مجلس الإدارة واللجان، ومن ثم تقوم لجنة الحوكمة بإعداد تقرير التقييم السنوي ورفعه إلى لجنة الترشيحات والمكافآت.
مكافآت أعضاء مجلس الإدارة واللجان والإدارة التنفيذية
GRI 2-19
GRI 2-20
أ
- ملخص لأهم بنود سياسة مكافآت أعضاء المجلس ولجانه والإدارة التنفيذية:1
- مكافآت وتعويضات أعضاء مجلس الإدارة:يتقاضى أعضاء مجلس إدارة المصرف مبلغا مقطوعاً مقدراً بـ (400،000) ريال سعودي بصفة سنوية نظير عضويتهم في مجلس إدارة المصرف ومشاركتهم في أعماله.
يحصل عضو مجلس الإدارة على مبلغ وقدره (5،000) ريال سعودي نظير حضور كل جلسة من جلسات المجلس سواء كان الحضور بصفة مباشرة أو من خلال أي من وسائل التواصل عن بعد.
يقوم المصرف بدفع كافة النفقات الفعلية التي يتحملها عضو مجلس الإدارة في سبيل حضور اجتماعات المجلس بما في ذلك مصروفات السفر والإقامة.
2
- مكافآت وتعويضات أعضاء مجلس إدارة المصرف عن عضويتهم في اللجان المنبثقة من مجلس الإدارة:لا يتقاضى أعضاء مجلس إدارة المصرف مكافأة إضافية لمشاركتهم في أعمال اللجان الفرعية المنبثقة عن مجلس الإدارة حيث تكون المكافأة السنوية شاملة للمكافآت الإضافية في حال مشاركة العضو في أي لجنة من اللجان المنبثقة عن مجلس الإدارة.
يحصل عضو مجلس الإدارة على مبلغ وقدره (5،000) ريال سعودي نظير حضور كل جلسة من جلسات اللجان المنبثقة عن المجلس سواء كان الحضور بصفة مباشرة أو من خلال أي من وسائل التواصل عن بعد.
يقوم المصرف بدفع كافة النفقات الفعلية التي يتحملها عضو مجلس الإدارة في سبيل حضور اجتماعات اللجنة بما في ذلك مصروفات السفر والإقامة.
3
- مكافآت وتعويضات أعضاء لجنة المراجعة والالتزام:يتقاضى كل عضو من أعضاء لجنة المراجعة والالتزام من داخل أو خارج المجلس مبلغ مقطوع لمشاركته في أعمال اللجنة مقدراً بـ (150،000) ريال سعودي سنوياً، ولا يتم احتساب المكافآت والتعويضات الواردة ضمن مكافآت وتعويضات أعضاء لجنة المراجعة والالتزام ضمن سقف المكافآت والبدلات السنوية الممنوحة لعضو مجلس الإدارة.
يحصل عضو لجنة المراجعة والالتزام على مبلغ وقدره (5،000) ريال سعودي نظير حضور كل جلسة من جلسات اللجنة سواء كان حضوره بصفة مباشرة أو من خلال التواصل عن بعد.
يقوم المصرف بدفع كافة النفقات الفعلية التي يتحملها عضو اللجنة في سبيل حضور اجتماعات اللجنة بما في ذلك مصروفات السفر والإقامة.
4
- منح الأسهم:لا يقوم المصرف بمنح أسهم عينية كمكافأة لأي من أعضاء المجلس أو اللجان التابعة للمجلس أو لجنة المراجعة والالتزام.
5
- أليات تحديد ودفع المكافآت والتعويضات:يتم احتساب التعويضات والمكافآت المستحقة لأعضاء مجلس الإدارة والأعضاء من خارج المجلس بصفة سنوية وذلك بتوصية من لجنة الترشيحات والمكافآت وباعتماد مجلس الإدارة، ومن ثم تعرض كافة المبالغ على الجمعية العامة للمصادقة عليها في أقرب اجتماع لها.
يجوز أن تكون المكافآت متفاوتة المقدار بحيث تعكس مدى خبرة العضو واختصاصاته والمهام المنوطة به واستقلاله وعدد الجلسات التي يحضرها وغيرها من الاعتبارات.
يتم دفع بدل الحضور بشكل سنوي إلى المستحقين بناءاً على سجلات حضورهم لاجتماعات مجلس الإدارة أو اللجان المنبثقة عنه أو لجنة المراجعة والالتزام.
يتم دفع المقابل المالي عن طريق التحويل إلى الحسابات أو الشيكات المصرفية أو أي وسيلة أخرى يقرها المصرف، ويتم إشعار السادة الأعضاء بتفاصيلها من خلال الإدارة المعنية بالمصرف.
ينبغي أن لا يتجاوز سقف المكافآت والبدلات السنوية الممنوحة لعضو مجلس الإدارة مبلغ (500،000) ريال سعودي، ويوقف صرف أي مبالغ تتجاوز هذا الحد ويستثنى من ذلك أعضاء لجنة المراجعة والالتزام من داخل المجلس، كما يجب أن لا يزيد مجموع ما يصرف لأعضاء مجلس الإدارة عن %5 من صافي الأرباح.
6
- مكافآت وتعويضات كبار التنفيذيين:يشمل دور مجلس الإدارة، على سبيل المثال لا الحصر، ما يلي:
- يتولى مجلس الإدارة مسؤولية الموافقة على الهيكل العام للتعويضات والإشراف على جميع جوانب نظام التعويضات ولا يجوز له تفويض هذه المسؤولية إلى الإدارة التنفيذية.
- بالرغم من وجود لجنة للترشيحات والمكافآت تابعة لمجلس الإدارة، فإن مجلس الإدارة يتحمل المسؤولية النهائية عن تعزيز فعالية الحوكمة وممارسات المكافآت الصحيحة.
- يراجع مجلس الإدارة سياسة المكافآت وأي تحديث لها ويوافق عليها، إذا ارتضى ذلك، بناءً على توصيات لجنة الترشيحات والمكافآت، مع مراعاة جملة أمور منها قواعد ممارسات منح المكافآت المعتمدة في مايو 2010 وأي تحديثات أو مراجعات مستقبلية صادرة عن البنك المركزي السعودي.
يراجع مجلس الإدارة توصيات لجنة الترشيحات والمكافآت ويوافق عليها، إذا ارتضى ذلك، فيما يتعلق بأجور كبار التنفيذيين ومكافآتهم، كبار التنفيذيين هم مدراء العموم والذين يتطلب تعيينهم أخذ عدم ممانعة البنك المركزي السعودي أو الهيئات التنظيمية الأخرى على تعيينهم.
يتأكد مجلس الإدارة من أن الإدارة وضعت أنظمة وإجراءات مفصلة وآلية رقابة فعالة لضمان الالتزام بقواعد البنك المركزي السعودي بشأن ممارسات منح المكافآت ومبادئ ومعايير مجلس الاستقرار المالي.
7
- هيكل المكافآت والتعويضات الممنوحة لكبار التنفيذيين:تصمم هياكل المكافآت لمختلف مستويات الموظفين بصورة تعزز من فعالية إدارة المخاطر وتحقق أهداف المكافآت و التعويضات وفقاً لأعلى معايير قواعد وممارسات منح المكافآت.
تختلف أشكال المكافآت وفقًا للوظيفة التي يشغلها الموظف والدور الذي يؤديه ويمكن أن تشمل مدفوعات نقدية وأسهم وغيرها من أشكال المكافآت والتعويضات.
يتم تحديد نسبة مكونات المكافآت الثابتة والمتغيرة لمختلف قطاعات الأعمال بناء على طبيعة ومستوى مسؤوليات الموظف ومجال الأعمال الذي يعمل فيه ومستواها والفلسفة العامة لسياسة المكافآت في المصرف. وينبغي للمصرف أن يتأكد من أن إجمالي مخصصات المكافآت والتعويضات المتغيرة لا يحد من قدرته على تعزيز قاعدة رأس المال.
يُصمم هيكل المكافآت للموظفين العاملين في وظائف رقابية مثل إدارة المخاطر والالتزام والمراجعة الداخلية.. إلخ، بهدف ضمان موضوعية واستقلالية هذه الوظائف. وفي هذا الصدد، ينبغي التأكد من أن إدارة الأداء وتحديد المكافآت والتعويضات لهؤلاء الموظفين لا يتم إسنادها إلى أي شخص يعمل أو يرتبط بأي علاقة مع قطاع الأعمال الذي يقوم هؤلاء الموظفون برقابته أو الإشراف عليه.
عند تحديد مخصصات المكافآت يجب الأخذ في الاعتبار الأداء الكلي للمصرف في حين يستند توزيعها على الموظفين بناءً على أدائهم بالإضافة إلى أداء وحدة الأعمال أو القسم الذي يعمل فيه الموظف. إلا أنه لا يوجد حد أدنى مضمون للمكافآت والمدفوعات الأخرى المماثلة بخلاف راتب الموظف الذي لا يستند على الأداء.
يجوز للمصرف كجزء من سياسة المكافآت تأجيل نسبة معقولة من مكافأة الأداء لفترة لا تقل عن ثلاث (3) سنوات، وتحدد نسبة المكافأة المؤجلة وفترة الاستحقاق بناءً على طبيعة الأعمال ومخاطرها والأنشطة التي يقوم بها الموظف.
حيثما تنص سياسة المكافآت على دفع جزء من المكافآت والتعويضات على شكل أسهم، يجب وضع المعايير التي ستستخدم لتحديد قيمة تخصيص السهم، علاوة على ذلك، ينبغي أن يخضع تخصيص الأسهم إلى سياسة مناسبة للاحتفاظ بالأسهم.
لا يُسمح بإعطاء مكافأة الالتحاق بالعمل، ما لم تتماشى بوضوح مع تكوين قيمة طويلة الأجل وتحمل مخاطر معقولة، ترتبط هذه المدفوعات بالأداء المحقق مع مرور الوقت والمصمم بطريقة لا تكافئ على الفشل في تقديم الأداء المتوقع كما ترتبط مكافأة الالتحاق بالعمل على الأقل بنجاح اكتمال.
الفترة التجريبية بعد الانضمام، حيثما كان ذلك ممكنًا، يتم تأجيل مكافأة الالتحاق بالعمل بشروط مماثلة للمكافآت المؤجلة في الشركة التي كان يعمل بها الموظف سابقاً والتي كانت تطبق في تلك الشركة.
يطلب المصرف من موظفيه التزامهم بعدم استخدام استراتيجيات التحوط الشخصية أو المكافآت أو التأمين المتعلق بالمكافآت والالتزامات لتقويض آثار مواءمة المخاطر المتضمنة في ترتيبات المكافآت والتعويضات الخاصة بهم ويؤكد المصرف بأنه لا توجد أي انحرافات جوهرية بين قيمة المكافآت الممنوحة وسياسة المكافآت المعمول بها.
ب
- المكافآت والتعويضات المدفوعة لأعضاء المجلس ولجانه ولجنة المراجعة والالتزام خلال العام 2022:م الاسم جلسات
مجلس الادارةجلسات لجنة
المراجعة والالتزامجلسات اللجنة
التنفيذيةجلسات لجنة
الترشيحات والمكافاتجلسات لجنة
الحوكمةجلسات
لجنة المخاطرالمكافأة
السنويةالاجمالي الاجمالي المدفوع للعضو طبقا للسياسة العدد. المبلغ العدد المبلغ العدد المبلغ العدد المبلغ العدد المبلغ العدد المبلغ المبلغ المبلغ المبلغ 1. عبدالله بن سليمان الراجحي 6 30,000 – – 6 30,000 – – – – – – 400,000 460,000 460,000 2. إبراهيم بن محمد الرميح 6 30,000 – – 6 30,000 4 20,000 4 20,000 – – 400,000 500,000 500,000 3. عبدالعزيز بن خالد الغفيلي 6 30,000 – – 6 30,000 4 20,000 – – – – 400,000 480,000 480,000 4. خالد بن عبدالرحمن القويز 6 30,000 – – – – 4 20,000 – – 5 25,000 400,000 475,000 475,000 5. بدر بن محمد الراجحي 6 30,000 – – – – – – – – – – 400,000 430,000 430,000 6. علاء بن شكيب الجابري 6 30,000 – – – – – – – – 5 25,000 400,000 455,000 455,000 7. ابراهيم بن فهد الغفيلي 6 30,000 – – – – – – 4 20,000 – – 400,000 450,000 450,000 8. رائد بن عبدالله التميمي 6 30,000 9 45,000 – – 4 20,000 4 20,000 – – 550,000 665,000 665,000 9. حمزة بن عثمان خشيم 6 30,000 – – 6 30,000 – – – – 5 25,000 400,000 485,000 485,000 10. عبداللطيف بن على السيف 6 30,000 9 45,000 6 30,000 – – – – – – 550,000 655,000 655,000 11. ستيفانو باولو بيرتاميني (منتهية عضويته) 2 10,000 – – – – – – – – – – 198,356 208,356 208,356 12. وليد بن عبدالله المقبل (عضو جديد) 3 15,000 – – – – – – – – – – 58,082 73,082 73,082 13. عبدالله بن على المنيف – – 9 45,000 – – – – – – – – 150,000 195,000 195,000 14. وليد بن عبدالله تميرك – – 9 45,000 – – – – – – – – 150,000 195,000 195,000 15. فراج بن منصور أبواثنين – – 9 45,000 – – – – – – – – 150,000 195,000 195,000 الاجمالي 65 325,000 45 225,000 30 150,000 16 80,000 12 60,000 15 75,000 5,006,438 5,921,438 5,921,438 ج
- المكافآت والتعويضات المدفوعة لخمسة من كبار التنفيذيين ممن تلقوا أعلى المكافآت من المصرف و من ضمنهم الرئيس التنفيذي والمدير المالي خلال عام 2022البيان 2022 الرواتب والتعويضات 10,260,000 البدلات 5,209,738 المكافآت الدورية والسنوية 12,640,000 الحوافز 21,140,000 أي تعويضات أو مزايا عينية أخرى تدفع بشكل شهري أو سنوي 916,403 الإجمالي 50,166,141 مزايا وبرامج الموظفين
يقدم المصرف لموظفيه عدد من المزايا والمكافآت خلال مدة الخدمة أو في نهايتها، طبقاً لنظام العمل السعودي وسياسات المصرف. ويحتسب مخصص مكافأة نهاية الخدمة للموظفين باستخدام نموذج تقييم الاستحقاق طبقاً لنظام العمل السعودي والمتطلبات التنظيمية المحلية. وقد بلغ رصيد مخصص مكافأة نهاية الخدمة مبلغ 2,241 مليون ريال سعودي.
كما يمنح المصرف أسهمًا مؤجلة لكبار موظفيه، والذين يرى أنهم من الثروات البشرية التي يجب الاحتفاظ بها. ويؤدي ذلك إلى تعزيز العلاقات الوظيفية طويلة الأمد مع هؤلاء الموظفين. ولا يتم منح الأسهم إلا بموافقة مجلس الإدارة بناءً على توصية من لجنة الترشيحات والمكافآت.
أي عقوبة أو جزاء أو تدبير احترازي أو قيد احتياطي مفروض على المصرف من الهيئة أو من أي جهة إشرافية أو تنظيمية أو قضائية
لا توجد غرامات موقعة من قبل هيئة السوق المالية.
قرارات البنك المركزي السعودي الجزائية
موضوع المخالفة السنة المالية 2022 السنة المالية 2021 عدد القرارات الجزائية إجمالي مبلغ الغرامات المالية بالريال السعودي عدد القرارات الجزائية إجمالي مبلغ الغرامات المالية بالريال السعودي مخالفة تعليمات البنك المركزي السعودي الإشرافية 49 38,459,200 27 15,903,000 مخالفة تعليمات البنك المركزي السعودي
الخاصة بحماية العملاء4 1,062,400 7 4,436,800 مخالفة تعليمات البنك المركزي السعودي الخاصة
ببذل العناية الواجبة– – 1 2,165,000 مخالفة تعليمات البنك المركزي السعودي الخاصة
بمستوى أداء أجهزة الصرف الآلي وأجهزة نقاط البيع– – – – مخالفة تعليمات البنك المركزي السعودي الخاصة ببذل العناية الواجبة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 3 150,000 5 795,000 الغرامات الموقعة من قبل وزارة الشؤون البلدية والقروية:
إجمالي مبلغ الغرامات الماليةبالريال السعودي م موضوع المخالفة السنة المالية2022 السنة المالية2021 1. زيادة نسبة البناء للصرافات الآلية وعدم وجود ارتدادات ووجود ملصقات دعائية على واجهات الفروع والصرافات الآلية وعدم وجود رخصة لبعض مواقع المصرف. 306,000 924,300 نتائج المراجعة السنوية لفعالية إجراءات الرقابة الداخلية بالمصرف، إضافة إلى رأي لجنة المراجعة والالتزام في مدى كفاية نظام الرقابة الداخلية في المصرف
إن الإدارة التنفيذيــة للمصــرف مســؤولة عــن تصميــم نظــام رقابــة داخليــة ملائــم والمحافظــة عليــه مــن خــلال إشــراف مجلــس إدارة المصــرف المباشــر حيــث تــم تصميم النظام للتعامــل بشــكل ملائــم مــع المخاطــر التــي قــد تــؤدي إلــى عــدم تحقيــق الأهــداف الاســتراتيجية والتشغيلية للمصــرف. حيث تبنت الإدارة التنفيذية في المصرف نظام رقابة داخلي متكامل وملائم يتماشى مع متطلبات البنك المركزي السعودي. فيما يلي أبرز مكونات نظام الرقابة الداخلية للمصرف:
قيام المصرف بإتمام واعتماد والتطوير المستمر للإطار العام للحوكمة يتم من خلاله إعداد وتحديث الأدوات الرقابية المناسبة على مستوى المصرف وتوضيح الأدوار والمسؤوليات لمختلف مستويات المصرف بما في ذلك مجلس الإدارة واللجان المنبثقة عنه واللجان الإدارية الأخرى.
مراقبة أعمال المصرف بشكل عام واتخاذ القرارات الهامة من خلال لجان تم تشكيلها بهدف ضمان سير أعمال المصرف بشكل ملائم من أجل حماية وجودة أصول المصرف.
قيام إدارة المراجعة بمراقبة مدى كفاية الإجراءات الرقابية بالمصرف والإلتزام بها و إعداد عرض يوضح جوانب التركيز و التطوير.
تقوم لجنة الرقابة الداخلية (ICC) المشكّلة في المصرف بأعمالها المستمرة بمتابعة الملاحظات والعمليات الرقابية في الإدارات مثل المراجعة الداخلية والالتزام والمخاطر وفروقات الحسابات وغيرها من الإدارات، والنظر في مستوى التقدم في إقفال تلك الملاحظات ووضع الحلول لأي عوائق قد تواجه إدارات المصرف حيال ذلك.
لدى المصرف مجموعة من السياسات والإجراءات التي تحكم عمل مختلف أنشطة المصرف، كما يعمل المصرف على مراجعة هذه السياسات والإجراءات بشكل دوري للتحقق من كفايتها وكفاءتها وملاءمتها لأنشطة المصرف.
تنفذ معظم العمليات التشغيلية في المصرف بشكل آلي من خلال العديد من الأنظمة الآلية مما يساعد في الحد من الأخطاء اليدوية وتقليل فرص الاحتيال.
يتواجد لدى المصرف إدارات متخصصة في تقييم/مراقبة نظم الرقابة الداخلية والتي من ضمنها المراجعة الداخلية وإدارة الالتزام وإدارة مكافحة الاحتيال وإدارات المخاطر المختلفة.
وجود لجنة مراجعة والتزام ملائمة تشرف على أعمال المراجعين الداخليين والخارجيين مما يعزز من استقلاليتهما، وترفع لهذه اللجنة تقارير عن مخرجات مراجعة أعمال الإدارات والأنشطة التي تقوم بها بصفة دورية ومنتظمة.
تتم إرسال ملاحظات وتقارير المجموعة الشرعية إلى لجنة المراجعة لتعزيز استقلالية المجموعة الشرعية.
متابعة المعاملات الهامة وحالات الاحتيال والقضايا القانونية وحالات الضريبة والزكاة والإفصاحات وأي مسائل يطلبها مجلس الإدارة من لجنة المراجعة والالتزام.
يتم مراجعة مدى كفاية وملاءمة نظام الرقابة الداخلية بشكل مستمر من قبل مجموعة المراجعة الداخلية وفقاً لخطة سنوية معتمدة من قبل لجنة المراجعة والالتزام كما يتم مراجعة بعض جوانب الرقابة الداخلية بشكل دوري من خلال المراجعين الخارجيين، وكذلك من خلال أعمال الفحص التي تتم من قبل البنك المركزي السعودي.
المراجعة السنوية لملاءمة إجراءات الرقابة الداخلية
قام مصــرف الراجحــي خلال العام 2022م ببذل كافــة الجهــود الممكنــة لضمــان ملائمــة وفاعلية نظــام الرقابــة الداخليــة، وذلك بمــا يتماشــى مــع المتطلبــات الصــادرة عــن البنك المركزي السعودي. كمــا أن الأنشطة المنفذة خـلال العـام 2022م، والتي تضمنت مراجعــة لكفــاءة النظــام الرقابـي الداخلي من خلال أعمال المراجعة الداخلية والالتزام وإدارة المخاطر، قد أسهمت في تقديم تأكيـدات معقولـه لملائمة الضوابـط الرقابيـة الداخليـة المتبعـة، بالإضافة لتأكيد وجـود الأنظمـة والإجـراءات اللازمـة لتحديـد وتقييـم المخاطـر العاليـة التـي قـد يواجههـا المصـرف وطريقة التعامـل مـعها وكذلـك سـلامة تطبيقهــا، هذا، ولــم يتبيــن وجــود نقــاط ضعــف جوهريــة تؤثــر علــى ملائمــة نظام الرقابــة الداخليــة. وعليه، وبنـاءً علـى نتائج أعمال تقييم نظام الرقابـة الداخليـة، فـان مصـرف الراجحـي لديـه نظـام رقابـي داخلي كافٍ ويعمل بصورة ملائمة وتتـم مراقبتـه وتعزيزه بشكل مستمر، علمـاً بـأن أي نظـام رقابـة داخليـة مهمـا بلـغ مستوى تصميمـه وفاعليـته لا يمكـن أن يوفـر تأكيـدات مطلقـة.
الجمعية العمومية
يلتزم المصرف بالمتطلبات التنظيمية في جميع الأمور المتعلقة بالجمعيات العامة العادية وغير العادية، كما يلتزم بتوفير المعلومات الكافية لتمكين المساهمين من اتخاذ قراراتهم.
البيانات التاريخية للجمعيات العامة للمساهمين خلال السنة المالية:
سجل الحضور م الاسم اجتماع الجمعية العامة غير العادية الرابعة عشر 1. عبدالله بن سليمان الراجحي 2. إبراهيم بن محمد الرميح 3. علاء بن شكيب الجابري 4. خالد بن عبدالرحمن القويز 5. ستيفانو باولو بيرتاميني 6. بدر بن محمد الراجحي 7. عبداللطيف بن علي السيف 8. حمزه بن عثمان خشيم 9. عبدالعزيز بن خالد الغفيلي 10. رائد بن عبدالله التميمي 11. إبراهيم بن فهد الغفيلي الخطط والقرارات المهمة والتوقعات المستقبلية للمصرف
واصل مصرف الراجحي ريادته لسوق الخدمات المصرفية للأفراد، ويعتزم المصرف تعزيز ريادته لهذا القطاع من خلال زيادة محفظة التمويلات بشكل عام والتمويل العقاري بشكل خاص. كما يعتزم المصرف تعزيز مكانته في قطاع الشركات و المؤسسات الصغيرة و المتوسطة مع إستمرارية الاستثمار في أحدث التقنيات لضمان تقديم أفضل الخدمات والمنتجات المصرفية للعملاء، إضافةً إلى توسيع قاعدة العملاء.
بيان لسياسة المصرف في توزيع أرباح الأسهم
توزع أرباح المصرف السنوية الصافية التي تحدد بعد خصم كل المصروفات العامة والتكاليف الأخرى وتكوين الاحتياطيات اللازمة لمواجهة الديون المشكوك فيها وخسائر الاستثمارات والالتزامات الطارئة التي يرى مجلس الإدارة ضرورتها بما يتفق وأحكام نظام مراقبة البنوك وتوجيهات البنك المركزي السعودي على النحو الآتي:
- تحتسب المبالغ اللازمة لدفع الزكاة المقررة على المساهمين ويقوم المصرف بدفع هذه المبالغ للجهات المختصة.
- يرحّل ما لا يقلّ عن %25 من المتبقي من الأرباح الصافية بعد خصم الزكاة للاحتياطي النظامي إلى أن يصبح الاحتياطي المذكور مساوياً -على الأقل- لرأس المال المدفوع.
- يخصص من المتبقي من الأرباح مبلغ لا يقل عن %5 من رأس المال المدفوع، بعد خصم الاحتياطي النظامي والزكاة وذلك للتوزيع على المساهمين طبقاً لما يقترحه مجلس الإدارة وتقرره الجمعية العامة، وإذا كانت النسبة المتبقية من الأرباح المستحقة للمساهمين لا تكفي لدفع هذه النسبة فلا يجوز للمساهمين المطالبة بدفعها في السنة أو السنوات التالية ولا يجوز للجمعية العامة أن تقرر توزيع نسبة من الأرباح تزيد عما اقترحه مجلس الإدارة.
- يستخدم الباقي بعد تخصيص المبالغ المذكورة في الفقرات (1) و (2) و (3) أعلاه على النحو الذي يقترحه مجلس الإدارة وتقرره الجمعية العامة.
(ب) يجوز للمصرف مع مراعاة ما ورد في الفقرة (أ) و القواعد التنظيمية ذات العلاقة وبعد الحصول على عدم ممانعة البنك المركزي السعودي، توزيع أرباح مرحلية بشكل نصف سنوي أو ربع سنوي.
بيان لأي مصلحة تعود لأعضاء مجلس إدارة المصرف وكبار التنفيذيين وزوجاتهم وأولادهم القصّر في الأوراق المالية للمصرف أو أي من شركاته التابعة.
أ
- كبار المساهمين:م اسم من تعود له المصلحة أو الأوراق التعاقدية أو حقوق الاكتتاب عدد الأسهم بداية
العام 2022عدد الأسهم
نهاية العام 2022صافي
التغييرنسبة
التغيير
%نسبة
الملكية
%1. المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية 240,454,785 تم خروجهم من كبار المساهمين بتاريخ 13/01/2022م ب
- أعضاء مجلس الإدارة:م اسم من تعود له المصلحة أو الأوراق التعاقدية أو حقوق الاكتتاب عدد الأسهم بداية العام 2022 عدد الأسهم نهاية العام 2022 صافي التغيير نسبة التغيير % 1. عبدالله بن سليمان الراجحي 54,518,389 87,229,416 32,711,027 60.00 2. إبراهيم بن محمد الرميح 17,089 27,342 10,253 60.00 3. عبدالعزيز بن خالد الغفيلي 32,307 51,691 19,384 60.00 4. بدر بن محمد الراجحي 2,041,390 3,647,973 1,606,583 78.70 5. خالد بن عبدالرحمن القويز – – – 0.00 6. علاء بن شكيب الجابري – – – 0.00 7. إبراهيم بن فهد الغفيلي 742,742 1,188,387 445,645 60.00 8. رائد بن عبدالله التميمي – – – 0.00 9. عبداللطيف بن علي السيف 1,000 1,600 600 60.00 10. حمزه بن عثمان خشيم – – – 0.00 11. ستيفانو باولو بيرتاميني – انتهاء التمثيل بالمجلس بتاريخ 01/07/2022م – 0.00 12. وليد بن عبدالله المقبل بداية التمثيل بالمجلس بتاريخ 09/11/2022م – – 0.00 تم منح 3 أسهم لكل 5 أسهم مملوكة لتعكس زيادة رأس مال المصرف بناءً على موافقة الجمعية العامة غير العادية الرابعة عشر المنعقدة بتاريخ 08/05/2022م
ج
- كبار التنفيذيين:م اسم من تعود له المصلحة أو الأوراق التعاقدية أو حقوق الاكتتاب عدد الأسهم
بداية العام 2022عدد الأسهم
نهاية العام 2022صافي
التغييرنسبة التغيير
%1. صالح بن عبدالله اللحيدان 44,991 94,432 49,441 109.89 2. عبدالرحمن عبدالله الفدى 49,691 79,505 29,814 60.00 3. عبدالعزيز بن سعد الرصيص 500 – (500) –100.00 4. احمد بن صالح السديس 3,000 32,000 29,000 966.67 5. مشعل بن مصطفى الفضل – 11,180 11,180 100.00 6. ماجد بن صالح الراجحي 88,864 145,019 56,155 63.19 7. حسام بن عصام البصراوي – 13,543 13,543 100.00 8. عبدالله بن صالح العمري – 3,529 3,529 100.00 9. تركي بن محمد الضفيان – 8,867 8,867 100.00 10. ابراهيم بن حمد ابراهيم الزير 2,332 8,755 6,423 275.43 تم منح 3 أسهم لكل 5 أسهم مملوكة لتعكس زيادة رأس مال المصرف بناءً على موافقة الجمعية العامة غير العادية الرابعة عشر المنعقدة بتاريخ 08/05/2022م
اجتماعات مجلس الإدارة
عدد الإجتماعات م اسم العضو الاجتماع الأول 24/2/2022 الاجتماع الثاني 29/6/2022 الاجتماع الثالث 15/9/2022 الاجتماع الرابع 13/12/2022 الاجتماع الخامس 14/12/2022 الاجتماع السادس 15/12/2022 1. عبدالله بن سليمان الراجحي 2. إبراهيم بن محمد الرميح 3. علاء بن شكيب الجابري 4. عبدالعزيز بن خالد الغفيلي 5. بدر بن محمد الراجحي 6. خالد بن عبدالرحمن القويز 7. إبراهيم بن فهد الغفيلي 8. حمزه بن عثمان خشيم 9. رائد بن عبدالله التميمي 10. عبداللطيف بن علي السيف 11. ستيفانو باولو بيرتاميني انتهت عضويته بتاريخ 1/7/2022 12. وليد بن عبدالله المقبل بدأت عضويته بتاريخ 9/11/2022 طلبات المصرف لسجل المساهمين
م تاريخ الطلب اسباب الطلب 1. 03/01/2022 إجراءات الشركة 2. 03/01/2022 إجراءات الشركة 3. 31/01/2022 إجراءات الشركة 4. 28/02/2022 إجراءات الشركة 5. 04/04/2022 إجراءات الشركة 6. 29/05/2022 إجراءات الشركة 7. 03/07/2022 إجراءات الشركة 8. 07/08/2022 إجراءات الشركة 9. 07/09/2022 إجراءات الشركة 10. 03/10/2022 إجراءات الشركة 11. 01/11/2022 إجراءات الشركة 12. 30/11/2022 إجراءات الشركة 13. 22/12/2022 إجراءات الشركة التعاملات مع الأطراف ذات العلاقة
يتعامل المصرف خلال دورة أعماله العادية مع أطراف ذات علاقة، وتخضع تلك المعاملات للضوابط المنصوص عليها من قبل الجهات التشريعية المنظمة في المملكة العربية السعودية وقد قام المصرف بالافصاح عن هذه التعاملات ضمن الإيضاح (34) من قوائمه المالية الختامية عن عام 2022، وفيما يلي ملخصاً بطبيعة وأرصدة تلك المعاملات للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 (جميع المبالغ بآلاف الريالات السعودية):
نوع التعامل الأرصدة الناتجة عن التعاملات تمويلات وسلف 14,491,266 مستحق الدفع على التمويل 479,252 التزامات محتملة 4,999,867 حسابات جارية 389,941 مساهمات مستحقة 121,709 ذمم مدينة مقابل مطالبات 275,418 أرصدة البنوك 168,727 دخل من التمويل والموجودات
المالية الأخرى293,015 أتعاب متاجرة 130,028 رواتب ومزايا الموظفين (تذاكر طيران) 2,666 ايجارات ومصاريف المباني 2,313 اشتراكات – وثائق تأمين مكتتبة 554,460 المطالبات المتكبدة والمبلغ عنها
خلال السنة373,090 المطالبات المدفوعة 349,542 مكافآت أعضاء مجلس الإدارة 5,921 مزايا قصيرة الأجل 130,284 مخصص مكافأة نهاية الخدمة 2,241 1
- العقود التجارية وعقود الخدمات (جميع المبالغ بالريال السعودي)م الطرف ذو العلاقة الطرف المرتبط بالطرف ذي العلاقة المنصب في
المصرفنوع الارتباط مع
الطرف ذي العلاقةنوع العلاقة المدة الشروط مبلغ الأعمال لعام 2022 1. شركة فرسان للسفر والسياحة عبد الله بن سليمان
الراجحيعضو مجلس الإدارة شركة مملوكة للعضو عقد تقديم خدمات السفر والسياحة عقد سعري لمدة سنة واحدة يتجدد تلقائياً لمدة مماثلة شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات 2,859,267 2. شركة بيرين بدر بن محمد الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب رئيس مجلس إدارة الشركة خدمات توريد المياه المعدنية المعبئة عقد سعري لمدة سنة واحدة يتجدد تلقائياً لمدة مماثلة شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات 348,945 3. الشركة العربية لخدمات الانترنت والاتصالات "إس تي سي حلول" عبداللطيف بن علي السيف عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب رئيس مجلس إدارة فيها خدمات الدعم والصيانة لأجهزة سيسكو، والتراخيص، وحلول تحول البنية التحتية من واحد إلى ثلاث سنوات شروط الأعمال الاعتيادية بدون تفضيلات 1,373,111 2
- عقود الإيجار (جميع المبالغ بالريال السعودي)م الطرف ذو العلاقة الطرف المرتبط بالطرف ذي العلاقة المنصب في المصرف نوع الإرتباط مع
الطرف ذي العلاقةنوع العلاقة المدة الشروط مبلغ الأعمال لعام 2022 1. شركة محمد عبد العزيز الراجحي وأولاده للاستثمار بدر بن محمد الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها عقد إيجار مبنى الإدارة الإقليمية الجنوبية سبع سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة عقد تأجيري 282,373 2. شركة محمد عبد العزيز الراجحي وأولاده للاستثمار بدر بن محمد الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها عقد إيجار مكتب المبيعات المباشرة في أبها سبع سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة عقد تأجيري 46,000 3. شركة محمد عبد العزيز الراجحي وأولاده للاستثمار بدر بن محمد الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها عقد إيجار موقع صراف خمس سنوات يتجدد تلقائيا لمدة مماثلة عقد تأجيري 40,250 3
- عقود التأمينم الطرف ذو العلاقة طرف المرتبط
بالطرف ذي العلاقةالمنصب في المصرف نوع الارتباط مع
الطرف ذي العلاقةنوع العلاقة المدة الشروط مبلغ الأعمال لعام 2022 1. شركة الراجحي للتأمين التعاوني عبد الله بن سليمان الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها اتفاقية تأمين المركبات لإدارة المنشآت متناهية الصغر والصغيرة عقود سنوية بدون أي شروط أو مزايا تفضيلية 27,662,596 وليد عبدالله المقبل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي يشغل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي منصب عضو مجلس الإدارة صالح بن عبدالله اللحيدان كبار التنفيذيين يشغل كبير التنفيذيين عضو الهيئة الشرعية 2. شركة الراجحي للتأمين التعاوني عبد الله بن سليمان الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها اتفاقية غطاء تأمين البنوك والمسؤولية المهنية عقود سنوية بدون أي شروط أو مزايا تفضيلية 12,056,443 وليد عبدالله المقبل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي يشغل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي منصب عضو مجلس الإدارة صالح بن عبدالله اللحيدان كبار التنفيذيين يشغل كبير التنفيذيين عضو الهيئة الشرعية 3. شركة الراجحي للتأمين التعاوني عبد الله بن سليمان الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها اتفاقية غطاء تأمين المدراء والتنفيذيين عقود سنوية بدون أي شروط أو مزايا تفضيلية 4,010,160 وليد عبدالله المقبل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي يشغل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي منصب عضو مجلس الإدارة صالح بن عبدالله اللحيدان كبار التنفيذيين يشغل كبير التنفيذيين عضو الهيئة الشرعية 4. شركة الراجحي للتأمين التعاوني عبد الله بن سليمان الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها اتفاقية تأمين جميع الأخطار على الممتلكات عقود سنوية بدون أي شروط أو مزايا تفضيلية 2,309,517 وليد عبدالله المقبل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي يشغل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي منصب عضو مجلس الإدارة صالح بن عبدالله اللحيدان كبار التنفيذيين يشغل كبير التنفيذيين عضو الهيئة الشرعية 5. شركة الراجحي للتأمين التعاوني عبد الله بن سليمان الراجحي كبار التنفيذيين يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها اتفاقية تأمين الحريق والأخطار الإضافية – التمويل العقاري عقود سنوية بدون أي شروط أو مزايا تفضيلية 6,538,885 وليد عبدالله المقبل عضو مجلس الإدارة يشغل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي منصب عضو مجلس الإدارة صالح بن عبدالله اللحيدان عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي يشغل كبير التنفيذيين عضو الهيئة الشرعية 6. شركة الراجحي للتأمين التعاوني عبد الله بن سليمان الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها اتفاقية منتجات التأمين البنكي عقود سنوية بدون أي شروط أو مزايا تفضيلية 80,504,252 وليد عبدالله المقبل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي يشغل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي منصب عضو مجلس الإدارة صالح بن عبدالله اللحيدان كبار التنفيذيين يشغل كبير التنفيذيين عضو الهيئة الشرعية 6. شركة الراجحي للتأمين التعاوني عبد الله بن سليمان الراجحي عضو مجلس الإدارة يشغل العضو منصب عضو مجلس إدارة فيها اتفاقية أعمال التأمين على السيارات عقود سنوية بدون أي شروط أو مزايا تفضيلية 421,377,668 وليد عبدالله المقبل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي يشغل عضو مجلس الإدارة المنتدب والرئيس التنفيذي منصب عضو مجلس الإدارة صالح بن عبدالله اللحيدان كبار التنفيذيين يشغل كبير التنفيذيين عضو الهيئة الشرعية المدفوعات النظامية
تتكون المدفوعات النظامية المستحقّة على المصرف خلال السنة من الزكاة المستحقة على المساهمين والضرائب والمبالغ المدفوعة للمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية وتكاليف إصدار التأشيرات وجوازات السفر، إلخ.
يوضح الجدول التالي تفاصيل المدفوعات النظامية التي تمت خلال السنة:
2022 البيان مدفوعة مستحقة للسدادحتى نهاية الفترة المالية(غير مدفوعة) وصف مختصر الأسباب الزكاة 2,560,421,877.37 – مدفوعة – الضرائب 61,524,969.91 – مدفوعة – ضريبة القيمة المضافة 290,846,627.73 – مدفوعة – المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية 274,947,809 – مدفوعة – تكاليف التأشيرات وجوازات السفر 587,150 – مدفوعة – رسوم وزارة العمل 1,574,725 – مدفوعة – أسس إعداد القوائم المالية الموحدة للمصرف
يقوم المصرف بإعداد قوائمه المالية الموحدة وفقا للمعايير الدولية للتقارير المالية المعتمدة في المملكة العربية السعودية والمعايير والإصدارات الأخرى الصادرة عن الهيئة السعودية للمراجعين والمحاسبين، ووفقا لأحكام نظام مراقبة البنوك ونظام الشركات المعمول به في المملكة العربية السعودية والنظام الأساس للمصرف.
بازل 3
ينشر المصرف بيانات الإفصاح الكمي والنوعي لديه على أساس سنوي. ويمكن الاطلاع على هذه الإفصاحات من خلال الموقع الإلكتروني للمصرف www.alrajhibank.com.sa
مراجعو الحسابات
خلال الجمعية العامة العادية للمساهمين، تم تعيين السادة مكتب ايرنست اند يونج ومكتب كي بي ام جي الفوزان وشركاه كمراجعين لحسابات المصرف للعام المالي 2022م. وستعين الجمعية العامة القادمة بإذن الله مراجعي الحسابات الخارجيين للعام المالي 2023م، وذلك بناءً على توصية لجنة المراجعة والالتزام في هذا الشأن.
ولم يوص المجلس باستبدال مراجعي الحسابات الخارجين قبل نهاية مدة التعاقد معهم.
إقرارات مجلس الإدارة:
يؤكد مجلس الإدارة على أنه وفقاً للمعلومات المتوفرة له، وبناءاً على ما ورد ضمن تقرير مراجع حسابات الشركة ومعطيات السوق الحالية، فإنه:
- تم إعداد سجلات الحسابات بالشكل الصحيح.
- تم إعداد نظام الرقابة الداخلية على أسس سليمة وتم تنفيذه بفعالية.
- لا يوجد أي شك يذكر بشأن قدرة المصرف على مواصلة نشاطه.
الخاتمــة
يعبّر مجلس الإدارة عن سروره واعتزازه بما حققه المصرف من نتائج إيجابية خلال العام 2022، ويتشرف بهذه المناسبة، برفع أسمى آيات الشكر والامتنان لمقام خادم الحرمين الشريفين، وسمو وليّ عهده الأمين، أيّدهم الله، ولحكومتنا الرشيدة.
كما يقدم المصرف شكره الجزيل لمقام وزارة المالية ووزارة التجارة والبنك المركزي السعودي وهيئة السوق المالية على مساندتهم ودعمهم المتواصل لتطوير القطاع المالي مما كان له الأثر والدور الكبير في دعم الاقتصاد الوطني ونموه.
وينتهز المجلس هذه الفرصة أيضاً ليعبر عن شكره وتقديره للإخوة المساهمين وعملاء المصرف الكرام ومراسليه الأعزاء على دعمهم وثقتهم وتعاونهم الذي كان له أثره في تحقيق مزيد من التقدم والازدهار للمصرف، كما ينقل خالص شكره وتقديره لجميع العاملين في المصرف، على جهودهم المخلصة وتفانيهم في تأدية واجبهم ومهام عملهم، و الشكر موصول للسادة أعضاء الهيئة الشرعية على جهودهم المخلصة ومساهمتهم البناءة في أعمال المصرف.