تمكّنت شركة الراجحي المالية - التي تعد شركة الوساطة الأكبر في المملكة - من الحفاظ على مكانتها الريادية في مجال الوساطة المالية، حيث تجاوزت حصتها السوقية 18.1% من حيث حجم التداول، وهي الحصة الأعلى في السوق المالية السعودية، وذلك على الرغم من الظروف التشغيلية الصعبة الناجمة عن التحديات الكبيرة التي واجهتها أسواق رأس المال العالمية في عام 2023، والتي أثرت سلبًا على أهم المراكز المالية بما في ذلك السوق المحلية، حيث شهدت معدلات التداول تراجعًا بمقدار 22%- على أساسٍ سنوي.

ومن ناحيةٍ أخرى، ساهم إطلاق تطبيق شركة الراجحي المالية للهواتف الجوالة في بداية الفترة المشمولة بالتقرير في تعزيز هذه المكانة، حيث زاد عدد العملاء النشطين بمعدل 42% مقارنةً بالعام السابق.

كما تمكّنت شركة الراجحي المالية من توسيع نطاق نشاطها ليشمل 38 سوقًا للوساطة الدولية حول العالم مع نهاية الفترة المشمولة بالتقرير، الأمر الذي قاد بدوره إلى زيادة فرص البيع المتقاطع ضمن قطاع الوساطة الدولية والمحلية ومحافظ إدارة الأصول، حيث إن جميع هذه الأنشطة متوفرة عبر تطبيق واحد للهواتف الجوالة. علاوةً على ما سبق، تم إطلاق العديد من الحملات الترويجية الجاذبة التي تهدف إلى تحفيز المشاركة في قطاع الوساطة الدولية، الأمر الذي ساهم في تعزيز حضور شركة الراجحي المالية على مستوى هذا القطاع.

علاوةً على ما سبق، أصبحت شركة الراجحي المالية أول صانعٍ لأسواق الأسهم في السوق المالية السعودية الرئيسية في عام 2023، وجاء ذلك بعد طرح مفهوم صنع الأسواق في السوق المالية السعودية استجابةً لتوجيهات برنامج تطوير القطاع المالي الخاص وهو أحد برامج رؤية المملكة 2030، ويشير تقرير مراجعة نهاية العام إلى أنّ محفظة الشركة تتضمن ثلاث شركات، وستكون مسؤولةً عن تعزيز السيولة والمساهمة في زيادة معدلات التداول في حصصها.

شهد إجمالي سوق التداول الفردي انخفاضًا نسبته - 7% عما كانت عليه العام الماضي، وواصلت شركة الراجحي المالية تنفيذ مبادرتها الاستراتيجية "توسيع نطاق الخدمات المؤسسية"، معززّةً أنشطتها في مجال الوساطة المؤسسية خلال العام قيد المراجعة. وفي نهاية العام، شهدت معدّلات التداول المؤسسي زيادةً فاقت الضعف مقارنةً بما كانت عليه خلال السنة المالية الماضية.

وقد تكلّلت جميع الجهود الرامية إلى المحافظة على المكانة الرائدة لشركة الراجحي المالية بالنجاح، إذ شهدت جميع إداراتها توسعَا في القدرات، كما واصلت الشركة تطوير موظفيها وتزويدهم بالمهارات اللازمة لتلبية احتياجات السوق ونمو الأعمال، وذلك من خلال عقد برامج تدريبية تشمل طيفًا واسعًا من المجالات بدءًا من القيادة وحتى التطوير التقني.

توسيع نطاق محفظة إدارة الأصول

منذ تدشين استراتيجية شركة الراجحي المالية في عام 2020، أطلقت محفظة صناديق الشركة 24 صندوقًا، ومنها صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية - الذي يعد الصندوق العام المفتوح الأول من نوعه. وفي عام 2023، تجاوزت قيمة الأصول الخاضعة لإدارة الصندوق 1.2 مليار ريال سعودي، وحقق معدلات أداءٍ تفوق المؤشر المعياري الخاص به بنسبة 16%، والذي انخفض بنسبة 0.4%- خلال الفترة ذاتها. وفي أعقاب التفاعل الكبير والأداء الواعد الذي أبداه صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية، أطلقت الشركة صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية 2 خلال العام الخاضع للمراجعة، وبلغت قيمة الأصول الخاضعة للإدارة 550 مليون ريال سعودي، فضلًا عن ثلاثة صناديق أسهم عامة أخرى. وقد كان أداء صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية جيدًا خلال الفترة المشمولة بالتقرير محققًا 31.8%، نظرًا إلى الزيادة التي حققها على مؤشر تداول السعودي لجميع الأسهم والتي بلغت 14.2% في عام 2023. ومن ناحيةٍ أخرى، ارتفع أداء صندوق الراجحي للأسهم الخليجية بمقدار 31.3% للعام ذاته. وقد أدى إطلاق هذه السلسلة المتنوعة من المنتجات الاستثمارية، مصحوبًا بتخفيض الحد الأدنى من رسوم الاشتراك اللازمة للاستثمار في الصناديق المشتركة إلى 10 ريال سعودي في العديد من الصناديق العامة، إلى زيادة عدد ملاك الوحدات زيادةً كبيرة بمقدار 547% على أساسٍ سنوي.

صناديق الاستثمارات العامة التي أطلقت في عام 2023:

• صندوق الراجحي النشط
• صندوق الراجحي للانضمام للمؤشرات
• صندوق الراجحي للشركات المتوسطة والصغيرة
• صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية 2
• صندوق الراجحي العقاري للتوزيعات الشهرية

وعلى الصعيد العقاري، نجحت الراجحي المالية في زيادة رأس مال أولى صناديقها الاستثمارية العقارية المتداولة بمقدار مليار ريال سعودي خلال الفترة المشمولة بالتقرير، وتعد هذه الزيادة في رأس المال الأضخم من نوعها في الأسواق السعودية. إضافةً إلى ذلك، أطلقت الشركة ثلاثة صناديق خاصة تصل قيمتها الإجمالية إلى حوالي 7 مليار ريال سعودي من الأصول الخاضعة للإدارة.

خدمات استشارية مالية متطورة

سجّلت شركة الراجحي المالية عامًا آخرًا زاخرًا بالإنجازات في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية، إذ نجحت في إتمام 13 صفقةً تجاوزت قيمتها مجتمعةً 82.4 مليار ريال سعودي في عام 2023، كما أتمت إدارة الاستثمارات المصرفية العديد من الصفقات في عمليات طرح أدوات الدين، وأسواق رأس المال السهمي، وعمليات الاندماج والاستحواذ. نذكر فيما يلي بعضًا من أبرز الصفقات التي أتمتها شركة الراجحي المالية:

• إصدار صندوق الاستثمارات العامة "صكوك" بقيمة 3.5 مليار دولار أمريكي، حيث كانت شركة الراجحي المالية الوسيط المحلي الوحيد الذي يؤدي دور المنسّق الإداري المشترك.
• طرح صكوك مصرف الراجحي بقيمة مليار دولار أمريكي.
• الطرح العام الأولي لشركة جمجوم فارما وجمع مبالغ بقيمة 1.26 مليار ريال سعودي.
• طرح حقوق الشركة الوطنية للتنمية الزراعية "نادك" وجمع مبالغ بقيمة 2 مليار ريال سعودي.
• عمليات الدمج والاستحواذ لشركة البحر الأحمر الدولية بقيمة 544 مليار ريال سعودي.

علاوةً على ما سبق، تمكّنت شركة الراجحي المالية من ترسيخ مكانتها بوصفها واحدةً من أهم الجهات الفاعلة في أسواق الصكوك المحلية والإقليمية والعالمية، الأمر الذي يعكس قدرتها على هيكلة الخدمات المقدمة في مجال الصكوك وإدارتها، ويعزز من مصداقية الشركة وثقة المصدرين والمستثمرين بها. ونتيجةً لذلك، حصدت شركة الراجحي المالية جائزة أفضل جهة لعمليات طرح أدوات الدين خلال ملتقى السوق المالية السعودية لعام 2023 الذي استضافته مجموعة تداول السعودية.

وعلى صعيد آخر، استفادت شركة الراجحي المالية من نجاحها في إنجاز صفقات ضخمة ومعقدة، وتمكنت خدماتها المصرفية الاستثمارية من إبرام مجموعة واسعة من الصفقات على نطاق خطوط الإنتاج كافة، وتمهد العديد من الصفقات المقررة في العام المقبل السبيل لتحقيق نجاحات قوية.

واصلت إدارة الاستثمارات الدولية، التي تأسّست خلال العام المالي الماضي، تفعيل عملية تنويع منتجات الاستثمار الدولية، وذلك من خلال إنشاء هياكل حوكمة متكاملة ووضع الإجراءات والسياسات الداخلية، كما عملت على توسيع نطاق منتجاتها لتشمل استراتيجيات الاستثمار العامة والخاصة على حدٍ سواء.

تمكنت شركة الراجحي المالية من الوفاء بالتزامها بتحقيق أثرٍ إيجابي من خلال الاستثمارات الرأسمالية، مستفيدةً من أطر السياسات الاستثمارية الدولية دائمة التطور والتركيبة الديموغرافية المتميزة للمستثمرين الذين يولون اهتماماً كبيراً للقضايا الاجتماعية، فعملت على تزويد عملائها بمجموعةٍ متكاملةٍ من خيارات الاستثمار خلال السنوات القادمة.

وخلال عام 2023، تابعت شركة الراجحي المالية طرح المنتجات المالية المستدامة التي ساهمت في تعزيز التكافل الاجتماعي من خلال إطلاق سبعة صناديق وقفية، وذلك بهدف تعزيز الاستثمار لا سيما في القطاعات غير الربحية.

الصناديق الوقفية التي أُطلقت في عام 2023:

• صندوق الشفاء الصحي الوقفي
• صندوق جمعيات التوحد الوقفي
• صندوق جمعيات ضيوف الرحمن الوقفي
• صندوق جمعيات الأيتام الوقفي
• صندوق جمعيات القرآن الكريم الوقفي
• صندوق جمعيات المنطقة الشرقية الوقفي
• صندوق الجمعيات الصحية الوقفي

الصدارة الرقمية بين المنافسين

خلال الربع الأول من الفترة المشمولة بالتقرير، أطلقت شركة الراجحي المالية تطبيقًا للهواتف الجوالة يتسم بكونه شاملًا وسهل الاستخدام، ويتيح هذا التطبيق إمكانية الوصول إلى خدمات الشركة ومنتجاتها عبر منصةٍ واحدة. ويمكن للمستخدمين تحميل هذا التطبيق للوصول إلى خدمات الوساطة المالية والتداول في السوق المالية السعودية، أو الاستفادة من خاصية الوساطة المالية الدولية التي تتيح لهم الوصول إلى مجموعةٍ واسعة من الفرص الاستثمارية.

كما يتضمن التطبيق العديد من المزايا والخصائص الوظيفية ومنها سلاسة إجراءات الالتحاق التي تتيح إمكانية التسجيل وفتح حساب استثماري ببساطة، بالإضافة إلى سهولة التصفح والتنقل بين المنتجات والخدمات. وفي السياق ذاته، تمّت عملية تطوير التطبيق على نحوٍ تدريجي تمثّل بإضافة المزايا وإخضاعها لعمليات تحديثٍ وترقيةٍ على أساسٍ شهري بناءً على ملاحظات العملاء وتعليقاتهم، وذلك في سبيل تحقيق المعايير المطلوبة بما يتماشى مع الأهداف الاستراتيجية لشركة الراجحي المالية من ناحية التحول الرقمي وتجربة العملاء على حدٍ سواء.

ونتيجةً للتحديثات الرقمية، ازدادت عمليات التداول عبر القنوات الرقمية بما يقارب الـ 8% في عام 2023، حيث سجل مقياس البيع المتقاطع زيادةً مضاعفةً على أساسٍ سنوي، وجاءت هذه الزيادة نتيجة تمكّن المستخدمين من الحصول على مختلف المنتجات والخدمات بيسرٍ وسهولة عبر منصةٍ واحدة. إضافةً لذلك، حصد التطبيق الجديد للهواتف الجوالة استحسان العملاء، فكانت درجة تقييمه 4.4/5 على متجر التطبيقات.

ومن جانبها، واصلت إدارة الشؤون الرقمية في شركة الراجحي المالية العمل بجد لتحقيق أعلى درجات التحول الرقمي على نطاق الشركة خلال العام قيد المراجعة، وأكملت عمليات الترقية والتحديث لكلٍ من أنظمة الوساطة المالية وأنظمة إدارة الأصول. وخلال العام، تم تزويد العملاء بالعديد من المزايا، كميزة إعادة الاستثمار في العائدات والتي تتيح للعملاء إمكانية إعادة الاستثمار في عائدات الصندوق المشتركة الخاصة بهم بشكلٍ تلقائي، وميزة الاشتراك الشهري التي تتيح للعملاء أتمتة اشتراكاتهم بأيٍ من الصناديق على أساسٍ شهري، كما أصبحت عملية إضافة النقد أسهل من خلال توفير العديد من طرق الدفع كالبطاقات الائتمانية والحوالات البنكية أو تمويل الحسابات الاستثمارية عبر خدمة "Apple Pay". فضلًا عن ذلك، أصبح بإمكان العملاء استبدال نقاط برنامج الولاء "مكافأة" بشكلٍ فوري وتحويلها إلى رصيد نقدي للاستثمار في السوق السعودية.

استكشاف أوجه التعاون بين المجموعات

حرصت الشركة على المحافظة على استمرارية الحوار مع مصرف الراجحي خلال عام 2023 بغية استكشاف فرص التعاون التي تعود بالنفع على كلا الطرفين، والاستفادة من أوجه التكامل بين مختلف المجموعات؛ فعلى سبيل المثال تُعرض الصناديق الوقفية السبعة على الصفحة الرئيسية لتطبيق مصرف الراجحي، كما تم تبسيط إجراءات إعادة الاستثمار وتسهيلها على المستثمرين من خلال تطبيق المصرف وذلك عبر خاصية "المستثمر الذكي". إضافةً لما سبق، شاركت الشركة في فعاليات مصرف الراجحي بهدف عرض الفرص الاستثمارية على عملاء المصرف، والترويج لتطبيق شركة الراجحي المالية على الهواتف الجوالة بوصفه وسيلةً سهلةً للوصول إلى مختلف الأدوات المالية.