نيوليب

تُوِّجَت المبادرات الاستراتيجية التي أطلقها البنك المركزي السعودي لدعم منظومة التقنية المالية سريعة النمو في المملكة العربية السعودية خلال الفترة المشمولة بالتقرير بتأسيس أكثر من 200 شركة تقنية مالية، مما يعكس نموًا سنويًا بأكثر من الضعف في القطاع خلال عام 2023. في خضم سوق تتّسم بالمنافسة، واصلت "نيوليب"، ذراع الراجحي للتقنية المالية، تألقها، محققةً أداءً قويًا تخطى العام الماضي. ونجحت بفضل حلولها المبتكرة في مجال التقنية المالية في مواجهة تحديات السوق القائمة والناشئة، لتلبي التوقعات المتصاعدة للمؤسسات المالية والتجار والعملاء بحرفية فائقة.

الإنجازات خلال عام 2023

فرضت المنافسة الشديدة والسوق الحساسة للسعر على شركة نيوليب وضع خطة مدروسة لإطلاق منتجاتها بدقة، مما أدى إلى وتيرة إطلاق بطيئة نسبيًا للمنتجات في عام 2023. وقد واجهت شركة نيوليب منافسةً شرسةً من البنوك المحلية، بالإضافة إلى شركات التقنية المالية، في مجال البطاقات والتحويلات المالية. في ظل المنافسة الشديدة في السوق، واصلت نيوليب تعزيز مكانتها كمنظومة شاملة للتقنية المالية، من خلال تحسين استقرار تقنياتها وخدماتها وكفاءتها، وتقديم تجربة مستخدم متميزة للشركات والأفراد. ورُغم التحديات التي واجهتها نيوليب، من منافسة شرسة وبيئة تشغيل صارمة، لكنها نجحت في اجتيازها، وسجّلت نموًا كبيرًا في مؤشراتها المالية بنهاية الفترة المشمولة بالتقرير.

أكثر من 183 ألف

تاجر مُسجَل

أكثر من 188 ألف

جهاز لنقاط البيع، ما يمثِّل

%23

من الحصة السوقية

أكثر من 6 ملايين

بطاقة تمت معالجتها

4.8 مليون

عملية تسجيل على التطبيق

%16

من الحصة السوقية لبوابة الدفع (neogate)

%13

من الحصة السوقية لمعالجة البطاقات

أبرز إنجازات الأعمال خلال عام 2023

قطاع أعمال الأفراد (B2C)

ثاني أكبر محفظة رقمية في المملكة العربية السعودية

المحفظة الأسرع نموًا في المملكة العربية السعودية مع أكثر من 4.8 مليون مستخدم ومعدل نشاط مرتفع

معالجة أكثر من 300 مليون معاملة تجاوزت قيمتها الإجمالية 60 مليار ريال سعودي

إبرام شراكات استراتيجية مع البنك الأهلي وشركة فيزا واعتلاء الصدارة لتصبح الشريك الرقمي الأول عالميًا مع موني جرام للعام الثاني على التوالي

أول محفظة رقمية في المملكة العربية السعودية تقدم عرض المحفظة العائلية إذ أتاحت للأطفال الذين لا يمتلكون حسابات مصرفية فتح محافظ رقمية وتمكين الآباء من الإشراف عليها

تحديث كامل للمحفظة لتوفير تجربة مستخدم متقدمة

تجاوزت الشركة حدود عرض القيمة التقليدية للمحفظة الرقمية، وبدأت في تقديم خدمات جديدة ومميزة، مثل توصيل الطعام، والشراء عبر الإنترنت، وطلب تمويل، وإعادة شحن خطوط الهاتف، مما جعلها تطبيقًا متكاملاً لأسلوب الحياة

تحقيق إيرادات تزيد على +396 مليون ريال سعودي مع نمو بنسبة %14 على أساس سنوي

إعداد عروض قيمة فريدة للمحافظ الرقمية من خلال تقديم خيار تقسيم الأموال، ومركز التحويلات الدولية، وإدارة البطاقات مسبقة الدفع وعروض الشركاء

قطاع أعمال الشركات والمؤسسات (B2B)

أول شركة تقنية مالية في المملكة تتبنى تجربة رقمية كاملة لخدمة الشركات (نيوليب بيزنس)

إطلاق خدمات تجميع نقاط البيع في أغسطس 2023، ومجمع التجارة الإلكترونية بحلول الربع الأول من عام 2024

استحداث حلول جديدة للأعمال (مثل: السجل النقدي الإلكتروني المكتبي والمحمول للبيع بالتجزئة، وطرح حل شامل للأطعمة والمشروبات)

إضافة معالجة المؤسسات المالية إلى محفظة الخدمات

استخدام أول جهاز طرفي لنقاط البيع يعمل بنظام أندرويد من إنتاج شركة Urovo

التحويل الناجح لمحفظة بطاقات مصرف الراجحي إلى نظام إدارة البطاقات الخاص بشركة نيوليب

دشنت الشركة مرحلة التوسع الدولي بإطلاق خدمة استقطاب التجار في الأردن

‏إقامة شراكة استراتيجية مع شركة فيزا ‏لإصدار البطاقات مسبقة الدفع

استكشاف نماذج أعمال ومناطق جغرافية جديدة

استفادت شركة نيوليب بوصفها إحدى أذرع مجموعة الراجحي من أوجه التعاون بين شركات المجموعة ومنتجات البيع المتقاطع للشركات والأفراد، وتوفير حلول مخصصة وذات قيمة مضافة لكل قطاع مثل تمويل نقاط البيع والتأمين والبطاقات والسوق وغيرها من الخدمات التي تلبي احتياجات مختلف القطاعات. وتُمكّن هذه الحلول المتناغمة شركة نيوليب من إعداد عروض مخصصة على صعيد قطاع الأعمال ويمكن من خلالها الدخول إلى أسواق ومناطق جغرافية جديدة تحكمها لوائح وبيئات تشغيلية واحتياجات متباينة. وقد شهد عام 2023 تحقيق إنجازٍ بارزٍ تمثل في إطلاق خطة جذب الشركات في الأردن من خلال فرع المصرف في الأردن.

معالجة نقص الكفاءات في مجال التقنية المالية

تتمثل أبرز التحديات التي يواجهها قطاع التقنية المالية في استقطاب الكفاءات التقنية والتجارية الرئيسية والحفاظ عليها في هذا المجال. وبعدما أثبتت نيوليب تفوقها ضمن أسرع الشركات نموًا وأفضل شركة تقنية مالية في المملكة، فقد عززت مكانتها كوجهة عملٍ مفضلة تجذب أفضل الكفاءات في مجال التقنية المالية بالمملكة، وتوفر لهم عروض قيمة فريدة تجمع بين بيئة عمل تركز على الابتكار ورواتب ومزايا تنافسية وإمكانيات تعليمية وتطويرية داخلية وخارجية، مما يمكّن الموظفين من مواءمة تطورهم المهني مع نمو الشركة.

تولي نيوليب أيضًا أهميةً كبيرة لتعزيز ثقافتها المؤسسية الجذابة والشاملة، والتي تعمل على تعزيز التعاون والتناغم في بيئة العمل، وذلك من خلال استضافة العديد من الفعاليات المخصصة للموظفين على مدار العام، وقد شهد عام 2023 استضافة الشركة لعدد من المناسبات الدينية والثقافية، إلى جانب العديد من الفعاليات المؤسسية بما في ذلك الفعاليات الشهرية لتقدير الموظفين ومكافأتهم، وفعاليات رفاهية الموظفين، والبطولات الرياضية، بالإضافة إلى احتفال الشركة بالذكرى السنوية الثانية لها.